De volgende vragen malen door hun hoofd:

• Hoe zorg ik voor een goed rendement op mijn vermogen?
• Is mijn angst om vermogen te verliezen terecht?
• Waar plaats ik mijn vermogen fiscaal, box 3 of in een bv structuur?
• Welke fiscale claims komen boven drijven, mocht ik komen te overlijden? En heb ik voldoende liquiditeit om deze te kunnen voldoen?
• Hoe krijg ik het vermogen bij de volgende generatie?
• Hoeveel en welke vermogensbestanddelen zal ik overdragen zonder zelf te kort te komen?
• Kunnen mijn kinderen omgaan met zoveel vermogen, of gaat het hen manier van leven beïnvloeden?

Een financiële planning geeft inzicht hoe uw vermogen zich zal ontwikkelen tot op hoge leeftijd.

Wat kunt u verwachten van een financiële planning?

U krijgt inzicht in welk gedeelte van uw vermogen u zelf waarschijnlijk niet nodig heeft om van te leven. Dit vermogen mag eigenlijk door naar de volgende generatie. Samen met u maak ik een plan van aanpak over hoe dit te realiseren is. Naast het cijfermatige gedeelte praten we samen over wat vermogensoverheveling mogelijk voor effect op het leven/gedrag van uw kinderen heeft. Ik geef u inzicht of en welke belastingheffing we kunnen besparen en u bepaalt wat bij u en uw gezin past. Kortom: we gaan samen op weg om een route uit te stippelen, een pad waar langs we gaan lopen.

Niet alleen denken aan ná uw leven

Mocht een lang leven u niet gegund zijn dan is het uiterst belangrijk om uw wensen goed vast te leggen. Dit doet u door het opmaken van een testament. De meeste mensen hebben wel een testament voor het geval ze vroegtijdig komen te overlijden. Maar laten we wel zijn, het doel is om een lang en fijn leven te leven en een financieel plan helpt u hierbij. Onze financieel planners denken graag met u mee.

Meer weten?

Bij ABAB zijn we graag van betekenis. Door kennis te delen, advies te geven en voor inzicht te zorgen. Wenst u inzicht in uw inkomens- en vermogenspositie met als doel overheveling van vermogen naar de volgende generatie? Neemt u dan voor informatie of advies contact op met mij, Carla van Overveld-Renne, financieel planner, via telefoonnummer 06-10205534 of stuur  een e-mail.